Европейската централна банка потвърди, че ще използва оповестените от Европейския банков регулатор (EBA)  в края на миналата седмица параметри при предстоящия през годината "стрес тест" на системно значимите европейски банки.

ЕЦБ каза, че банковият "стрес тест" ще обхване всички 128 системно значими банки в Европа и в еврозоната. Според заложените параметри банките ще трябва да имат капиталова адекватност (основен капитал от първи ред - Core Tier 1) от 8% при основния сценарий за липса на значими фактори, които да провокират нова банкова криза в региона. EЦБ потвърди, че "стрес тестът" при т.нар. "враждебен" сценарий за европейската банкова система ще бъде проведен при ниво на основен капитал от първи ред от 5,5% за проучваните банки. Това означава, че 128-те изследвани банки ще трябва да имат капиталова адекватност над 5,5%, за да се счита, че са преминали успешно "стрес теста".

Самият тест ще включва тригодишен период в сила от декември 2013-а година (т.е. до декември 2016-а), като "стрес тестът" ще бъде базиран на банковите баланси от края на миналата година.

Решението за прилагане на ниво на основен капитал от първи ред от 5,5% на банките представлява по-тежък банков тест спрямо ниво от 5,0%, което беше използвано при "стрес теста" от 2011-а година. Това ниво на основен капитал от първи ред показва какви капиталови резерви ще трябва да бъдат заделените от европейските банки, за да имат възможност да покрият потенциални загуби от "лоши" (необслужвани) кредити или от техни погрешни стратегии на търговия на финансовите пазари.