Le gouverneur de la BNB qui vient enfin de donner sa démission a fait une déclaration qui laisse pantois : « Je suis fier de la CorpBank, car elle n’a pas contaminé les autres banques ». Notre système bancaire, qui a une préférence pour la surliquidité, est-il vraiment une raison de se sentir fier ? La question est rhétorique, comme le démontre le mouvement de contestation de l’association « Défense des droits des emprunteurs », qui a organisé une manifestation dans les rues de Sofia le 25 juillet dernier. Les manifestants ont contracté des emprunts en francs suisses, dont l’envolée récente a fait flamber les dettes. La baisse de l’euro et par conséquent du lev a fait monter les taux d’intérêts des remboursements de ceux qui ont fait des emprunts en franc suisses. Les emprunteurs réclament un aménagement de leurs remboursements.
En effet, la soi-disant stabilité financière du pays, ne tient pas à une quelconque croissance économique, mais à une législation tordue et inégalitaire, qui permet le traitement inégalitaire des contracteurs de crédits. Il s’agit de l’article 417 du Code de procédure pénale, qui met en position privilégiée les institutions de crédit, qui peuvent obtenir une autorisation pour procéder à la confiscation des biens de l’emprunteur, qui ne peut pas rembourser, sans passer par une cour de justice.
« C’est le secret de notre pseudo stabilité bancaire, avec des banques qui imposent des taux d’intérêts 7-8 fois plus élevés que dans les pays européens développés. Et les indices objectifs LIBOR ou EURIBOR, qui forment les taux de référence des devises dans les pays européens ne sont pas valables chez nous. En Bulgarie, nous ne savons pas ce qui est inclus dans le « taux d’intérêt de base », et nous ne savons pas, parce qu’il faut pouvoir traîner les créanciers en justice pour le savoir. S’il y a procès, le juge pourra demander la méthodologie sur laquelle se base la banque pour former le taux d’intérêt de base. On pourra demander pourquoi la banque peut se justifier avec les conditions du marché pour monter ses taux d’intérêt, mais le client, lui, il ne peut pas et en plus les taux d’intérêt ne baissent pas lorsque l’indice devient plus bas. En fait, l’emprunteur bulgare est dépecé par les banques ».Et à l’heure actuelle, malgré tout le chantier de réformes législatives, la Loi sur le lobbyisme, la Loi sur les prêts hypothécaires et la Loi sur la faillite personnelle ne semblent pas à l’ordre du jour, renvoyées en quelque sorte aux calendes grecques.
Version française : Miladina MonovaLa Bulgarie est à peine 58e sur les 67 pays qui figurent dans l'Annuaire de la compétitivité mondiale de l'Institut suisse IMD /International Institute for Management Development/. Depuis 2021, la Bulgarie n'enregistre aucun progrès et ses positions..
La Bulgarie pourrait adopter l’euro au début de 2026. D’après une étude de l’Association des commerçants non-alimentaires, c’est le calendrier le plus réaliste pour remplir les critères d’adhésion à la zone euro. 25% des sondés estiment que l’adoption..
"Les échanges de produits agraires et alimentaires entre la Chine et la Bulgarie ont augmenté de plus de 37 % en 2023". C’est ce qu’a déclaré le ministre de l’Agriculture bulgare Guéorgui Tahov lors d’un forum d’affaires Chine-Bulgarie à Sofia. A ses..
La Commission européenne a approuvé les aides d’Etat bulgares de 142 millions d’euros destinées au secteur énergétique, comme annoncé par la..