Кои са древните основи на схемите за изпиране на пари, финансиране на тероризма и пролиферация? Етимологията на системата "Хауала" – същност и функционални особености като алтернативен, неформален метод за прехвърляне на парични средства. Класификации на "бели" и "черни" хауала трансакции. Системата "Хауала" в концептуализацията на Доктрината на шериатските финанси. Тези теми засяга книгата на доц. Гергана Йорданова.
Като типология за изпиране на пари и финансиране на тероризъм и крайнодесен екстремизъм системата "Хауала" е официално призната през 2013 г. от FATF (работна група за финансово действие срещу изпирането на пари – междуправителствена организация – относно превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари чрез сетълмент от типа "Хауала").
Доц. Гергана Йорданова, преподавател във ВУСИ Пловдив, член на Съюза на учените в България в секциите по икономика и по сигурност и отбрана, коментира темата и представя в "Законът и Темида" своята книга "Хауала":
"Думата "хауала" в буквален превод от арабски означава "прехвърляне", но тук се има предвид не просто прехвърляне на пари, а прехвърляне на парични средства, но без да се осъществява физическа доставка на самите пари. При хауала хауадарите не преместват кюлчета злато или чували с пари, те се свързват индиректно помежду си – в 21-ви век даже вече използват съвременните системи за социална комуникация. Никога не се е стигало до физическо прехвърляне на пари в брой, или ако е имало, то е било само в крайни случаи. Самата дума "хауала" има много широко конотативно и денотативно значение. В преносен смисъл дори означава "доверие". Хауадарът е синоним на супердоверен човек на семейството.
В Афганистан, Сирия и Пакистан, където все още е развит племенновождовият общинен строй, когато си хауладар, си човек, който се ползва с много високо доверие в семейството, понякога те са единствените външни лица, които могат да общуват с жената в семейството..."
В качеството си на неформална финансова система, хауала датира своето съществуване от времето на китайската императорска династия Тан (618-907).
"Именно благодарение на хауала и на наричаните тогава "летящи разписки" търговците успяват да развият Пътя на коприната. Всички тогавашни "бизнесмени" – китайци, индийци и др. – са имали един много голям проблем – страха от набези и обири по пътя. И за да не пренасят големи количества пари в брой, те организират една система на т.нар. "летящи разписки", които са в известен смисъл еквивалент и първообраз на менителниците и на съвременната записна заповед. Може да се каже, че хауала стои в основата на съвременното менителнично право. Има препратки, които обвързват хаулала с началото на банковото дело в италианските градове-републики. Хауала дава сигурност на търговците по Пътя на коприната.
Има красноречиви доказателства за директната употреба на хауала в началото на разрастване на бизнеса на италианските градове-републики. Има информация дори за подкупите, които тогавашните търговци е трябвало да заплащат на различните митнически служители, на различните бирници на Ватикана и короната. И за да не оставят следи подкупите, предприемчивите търговци използват именно хауала разписките, или изобщо никакви разписки. Това се използва и досега.
Едно голямо разкритие на Интерпол от 2018 г. в Афганистан установи, че предишният афганистански премиер Хамид Карзай и неговият брат са участвали в такива схеми за търговия с влияние, подкупи, корупция... и дори беше разкрито, че фамилията Карзай има традиции в хауадарството и са укривали средите на политическа корупция именно чрез хауала трансакции."
Чуйте целия разговор с доц. Гергана Йорданова от звуковия файл.
Снимки – ar.wikipedia.org, Висше училище по сигурност и икономика (ВУСИ) Пловдив
Русия обяви, че ще пази своите граждани и мироопазващите сили в молдовския сепаратистки регион Приднестровие, заяви Мария Захарова, говорителката на Външното министерство на Русия. Заявлението стана факт в момент, когато регионът призова Москва да разреши въпроса с нередовните доставки на газ от Русия през Украйна, чийто срок изтича в края на декември...
Днес в "Мигранти с таланти" ви представяме една впечатляваща дама и жена с излъчване на борец - афганистанката Сара Фаизи. Родена е в Кабул през 1988 г., в модерно мислещо, светско семейство, в което всички деца, независимо от пола, са образовани и работещи. Сара завършва университет и започва работа в частна банка. През 2014 г. ситуацията в..
Хлябът заема специално място в живота на българина, а думите "Никой не е по-голям от хляба" красноречиво говорят за неговата важност през вековете. В българската традиция обредните хлябове играят съществена роля, съпътствайки важни празници и обреди като Коледа, Гергьовден, Великден, както и житейски събития като оран и сеитба . Да омесим..
В рубриката "Разговорът" имахме удоволствието да беседваме със Стоян Терзиев – журналист от Радио Пловдив, поет, автор на пет поетични книги и носител на редица лирически награди, сред които престижната награда "Орфей" за цялостно представяне на едноименния поетически фестивал през 2021 г. Освен това Терзиев е автор на разкази, публикувани в..
В предаването "Нашият ден" Снежана Ташева, преподавател по физика и английски език, писател и преводач, разказа за нестандартната идея, вдъхновила създаването на конкурс за "тъп разказ". Според нея целта е да се предизвикат авторите да излязат от зоната си на комфорт и да създадат нещо, което едновременно да ги затрудни и заинтригува читателите...
Българският културен институт в Берлин (БКИ-Берлин), НУИИ "Илия Петров" - София и галерия "Дебют" представят експозиция от икони и живопис на Станимир..
В рубриката "Темите на деня" разговаряхме с Милена Статева , доктор по психология и социален психолог, която ни разказа за един иновативен метод за..
"Черно хайку", новата стихосбирка на поетесата Яна Букова имаше едновременна премиера на три езика в България, Гърция и САЩ в три издателства с богата..
Ел. поща: hristobotev@bnr.bg