Eмисия новини
Размер на шрифта
Българско национално радио © 2024 Всички права са запазени

Доц. Гергана Йорданова:

Системата "Хауала"

Схемите за изпиране на пари, финансиране на тероризма и пролиферация

Снимка: ar.wikipedia.org

Кои са древните основи на схемите за изпиране на пари, финансиране на тероризма и пролиферация? Етимологията на системата "Хауала" – същност и функционални особености като алтернативен, неформален метод за прехвърляне на парични средства. Класификации на "бели" и "черни" хауала трансакции. Системата "Хауала" в концептуализацията на Доктрината на шериатските финанси. Тези теми засяга книгата на доц. Гергана Йорданова.

Като типология за изпиране на пари и финансиране на тероризъм и крайнодесен екстремизъм системата "Хауала" е официално призната през 2013 г. от FATF (работна група за финансово действие срещу изпирането на пари – междуправителствена организация – относно превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари чрез сетълмент от типа "Хауала").

доц. Гергана Йорданова

Доц. Гергана Йорданова, преподавател във ВУСИ Пловдив, член на Съюза на учените в България в секциите по икономика и по сигурност и отбрана, коментира темата и представя в "Законът и Темида" своята книга "Хауала":

"Думата "хауала" в буквален превод от арабски означава "прехвърляне", но тук се има предвид не просто прехвърляне на пари, а прехвърляне на парични средства, но без да се осъществява физическа доставка на самите пари. При хауала хауадарите не преместват кюлчета злато или чували с пари, те се свързват индиректно помежду си – в 21-ви век даже вече използват съвременните системи за социална комуникация. Никога не се е стигало до физическо прехвърляне на пари в брой, или ако е имало, то е било само в крайни случаи. Самата дума "хауала" има много широко конотативно и денотативно значение. В преносен смисъл дори означава "доверие". Хауадарът е синоним на супердоверен човек на семейството.  

В Афганистан, Сирия и Пакистан, където все още е развит племенновождовият общинен строй, когато си хауладар, си човек, който се ползва с много високо доверие в семейството, понякога те са единствените външни лица, които могат да общуват с жената в семейството..."

В качеството си на неформална финансова система, хауала датира своето съществуване от времето на китайската императорска династия Тан (618-907).

"Именно благодарение на хауала и на наричаните тогава "летящи разписки" търговците успяват да развият Пътя на коприната. Всички тогавашни "бизнесмени" – китайци, индийци и др. – са имали един много голям проблем – страха от набези и обири по пътя. И за да не пренасят големи количества пари в брой, те организират една система на т.нар. "летящи разписки", които са в известен смисъл еквивалент и първообраз на менителниците и на съвременната записна заповед. Може да се каже, че хауала стои в основата на съвременното менителнично право. Има препратки, които обвързват хаулала с началото на банковото дело в италианските градове-републики. Хауала дава сигурност на търговците по Пътя на коприната.

Има красноречиви доказателства за директната употреба на хауала в началото на разрастване на бизнеса на италианските градове-републики. Има информация дори за подкупите, които тогавашните търговци е трябвало да заплащат на различните митнически служители, на различните бирници на Ватикана и короната. И за да не оставят следи подкупите, предприемчивите търговци използват именно хауала разписките, или изобщо никакви разписки. Това се използва и досега. 

Едно голямо разкритие на Интерпол от 2018 г. в Афганистан установи, че предишният афганистански премиер Хамид Карзай и неговият брат са участвали в такива схеми за търговия с влияние, подкупи, корупция... и дори беше разкрито, че фамилията Карзай има традиции в хауадарството и са укривали средите на политическа корупция именно чрез хауала трансакции."

Чуйте целия разговор с доц. Гергана Йорданова от звуковия файл.

Снимки – ar.wikipedia.org, Висше училище по сигурност и икономика (ВУСИ) Пловдив

По публикацията работи: Милена Очипалска


Последвайте ни и в Google News Showcase, за да научите най-важното от деня!  
Акцентите от деня са и в нашата Фейсбук страница. Последвайте ни. За да проследявате всичко най-важно в сферата на културата, присъединете се към групата БНР Култура.
ВИЖТЕ ОЩЕ

Живот, посветен на България: Лука Велчов и неговата мисия в Румъния

Преди броени дни, на 91-годишна възраст, ни напусна Лука Велчов, доайенът на българската общност в Румъния. Приживе Велчов се отличаваше с дълбоката си отдаденост към опазването на българското минало. Той бе обичан и уважаван не само от българите в Румъния, но и от мнозина, които посещаваха Букурещ, за да научат повече за историческите връзки между..

обновено на 15.10.24 в 10:56

"Открий себе си!" – нова интерактивна книга за тийнейджъри

В рубриката "Епизоди от живота" на предаването "Нашият ден" бе представена интерактивната книга "Открий себе си! за тийнейджъри 13–19 години", която е създадена специално за младите хора до 19-годишна възраст и техните преживявания. В ефира на "Нашият ден" съавторът на книгата Рени Велчева сподели как е възникнала идеята за този проект...

обновено на 15.10.24 в 09:14

Еврейска култура преди ужаса

Който и да попитате първото нещо, с което ще свърже еврейския народ, най-вероятно е геноцида на който са били подложени от германците през Втората световна война. Музей за история на полските евреи "Полин" в Полша, обаче изненадва и се концентрира върху историята преди това. Младите момичета Елжбета Граб и Катажина Янковска, които развеждат..

публикувано на 14.10.24 в 16:05

Импулсът в мен: Проблемите с психичното здраве

Преди няколко дни световният шампион във Формула 1 Люис Хамилтън разкри, че през по-голямата част от живота си се е борил с проблеми с психичното си здраве поради тормоз в училище и напрежението от състезанията. Оказва се, че Хамилтън започва да страда от депресия още в тийнейджърските си години, а освен това е бил обект на расизъм като дете...

публикувано на 14.10.24 в 12:33

Домашното насилие: Мълчанието, срамът и силата да започнеш отначало

В рубриката "Разговорът" на предаването "Нашият ден" се разглежда темата за жените, избягали от домашно насилие, и предизвикателствата, с които се сблъскват след това. Въпросът е дали този акт на бягство е краят на мъките им, или началото на нови изпитания. Как тези жени изграждат нов живот от руините и на кого могат да разчитат? Нора..

обновено на 14.10.24 в 12:09